Уже 30 мая в России вступят в силу нововведения, которые затронут вопрос идентификации клиентов при оформлении денежных переводов без открытия банковского счета.
Главная цель таких изменений - усовершенствование механизмов препятствования отмыванию доходов, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма.
Одним из основных нововведений станет лимит на сумму перевода, при которой достаточно будет пройти упрощенную идентификацию: до 100 тысяч рублей или эквивалент в другой валюте. Если сумма не превышает лимит, от клиента потребуют личные данные: Ф. И. О., серию и номер паспорта. Превысив этот порог, клиент будет обязан указать сведения о гражданстве, дате рождения и месте жительства (регистрации).
«Упрощенная идентификация сделает процесс перевода средств более быстрым и удобным для граждан, совершающих небольшие операции, при этом усиленный контроль будет применяться к более крупным суммам, требующим повышенного внимания», — указал Чаплин.
Также изменения затронули неперсонифицированные электронные средства платежа. Их можно будет использовать при условии, что остаток электронных денежных средств не превышает 100 тысяч рублей (до этого лимит составлял 60 тысяч рублей).
Главная цель таких изменений - усовершенствование механизмов препятствования отмыванию доходов, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма.
Одним из основных нововведений станет лимит на сумму перевода, при которой достаточно будет пройти упрощенную идентификацию: до 100 тысяч рублей или эквивалент в другой валюте. Если сумма не превышает лимит, от клиента потребуют личные данные: Ф. И. О., серию и номер паспорта. Превысив этот порог, клиент будет обязан указать сведения о гражданстве, дате рождения и месте жительства (регистрации).
«Упрощенная идентификация сделает процесс перевода средств более быстрым и удобным для граждан, совершающих небольшие операции, при этом усиленный контроль будет применяться к более крупным суммам, требующим повышенного внимания», — указал Чаплин.
Также изменения затронули неперсонифицированные электронные средства платежа. Их можно будет использовать при условии, что остаток электронных денежных средств не превышает 100 тысяч рублей (до этого лимит составлял 60 тысяч рублей).